С 1 января 2026 года вступают в силу новые регуляции, касающиеся банковских переводов в России. Учредитель агентства правовой помощи Марина Павлова объяснила, что теперь финансовые учреждения обязаны приостанавливать операции, вызывающие подозрения в мошенничестве, на срок до двух дней.
Список «сомнительных» переводов
К числу операций, которые могут быть заблокированы, относятся:
- Переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей, если далее происходит перевод на счет лица, которому деньги не переводились в течение полугода.
- Транзакции с устройств, где ранее было зафиксировано наличие вредоносного программного обеспечения.
- Передача средств после смены номера телефона менее чем за 48 часов.
Что может вызвать подозрения банка?
Павлова уточняет, что если клиент, привычный к проведению операций в своем городе, внезапно совершает крупный перевод в другой регион, это также может быть классифицировано как «сомнительная» операция. Важно быть внимательным к таким изменениям, чтобы избежать ненужных задержек с переводами.
Предпринимательские риски
Александр Пушко, руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ, отметил, что регулярные поступления на карту от незнакомых лиц могут быть расценены банком как признак ведения предпринимательской деятельности, что также может привести к блокировке средств. Таким образом, важно следить за своей финансовой активностью и быть готовым к возможным вопросам со стороны банка.
