В Госдуму внесн антидроп-законопроект с лимитом 30 тыс. руб. в месяц на переводы и наличные.
Банки могут обязать ограничивать переводы и пополнение счетов клиентам, которых заподозрят в сомнительных денежных операциях. Вносить наличные можно будет не более чем на 30 тысяч рублей в месяц, столько же — получать переводами от других людей.
Определять признаки подозрительных операций будет Центробанк совместно с Росфинмониторингом.
Документ размещен в электронной базе данных парламента. Среди авторов - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
Если банк выявил у клиента-физлица подозрительные операции, то обязан незамедлительно - не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления операций, - ввести ограничения.
Такой же месячный лимит будет действовать отдельно для зачисления средств от других физлиц. Данные операции банки обязаны проводить через систему быстрых платежей Банка России.
Срок ограничений банк устанавливает самостоятельно, но не более одного года. Если в течение трех лет после снятия ограничений подозрительные операции клиента будут выявлены повторно, ограничения вводятся на два года.
Они сохраняются и в случае, если клиент расторгнет договор банковского счета и заключит новый в том же банке.
Банк, не согласный с оценкой риска клиента, полученной от ЦБ, вправе проинформировать об этом регулятора.
В случае принятия закон вступит в силу с 1 марта 2028 г.