Блокировки банковских карт: почему это происходит и как избежать проблем с деньгами

Ситуация, когда доступ к финансовым сбережениям оказывается заблокированным, стала реальностью для многих россиян. Множество жалоб на бесплодные попытки получить доступ к средствам пришло в банки в последние месяцы. Что стоит за новыми строгими правилами и как уберечься от этой неприятной ситуации?

Что происходит с блокировками карт?

Современные банки действуют в условиях жесткого контроля со стороны государства. В частности, с начала 2026 года клиенты все чаще сталкиваются с блокировками своих карт после всего лишь трех переводов, особенно когда они касаются цифровых валют или криптовалют. Один из ярчайших примеров клиент крупного банка, который лишился доступа к своей карте после продажи USDT на криптобирже.

Финансовые учреждения ссылаются на Федеральный закон 161-ФЗ, который требует строгого контроля над финансовыми потоками. Блокируя счета, банки уделяют внимание не только крупным переводам, но и регулярным мелким операциям, особенно тем, что связаны с виртуальными валютами.

Почему три перевода это уже сигнал для блокировки?

Многие клиенты считают переводы между физическими лицами безрисковыми, однако реальность иная. Банки анализируют каждую операцию: как сумму, так и ее назначение. Уже три последовательных поступления, особенно с пометками, связанными с криптовалютой, могут привлечь внимание финансового мониторинга.

Соблюдая рекомендации по противодействию финансовым махинациям, банки используют автоматические системы для выявления сомнительных переводов. Если возникнет подозрение, даже прозрачная операция может стать поводом для блокировки счета.

Как действовать в случае блокировки

Что делать, если карта заблокирована? Первое, что нужно сделать обратиться в отделение банка с документами, подтверждающими легальность всех проведенных операций. Важно иметь под рукой все необходимые доказательства, такие как скриншоты сделок и расписки.

Банк обязан рассмотреть обращение и дать ответ в течение 10-15 рабочих дней. Однако стоит учесть, что даже с полным подтверждением легальности действий не всегда удается быстро решить проблему. Следует постоянно следить за тем, что пишется в комментариях к переводам, так как ключевые слова могут стать причиной блокировки.

Блокировки карт не только создают неудобства, но и могут привести к финансовым проблемам невозможности оплатить счета или выполнять другие обязательства. Анализируя свои действия, следует помнить о важности контроля за частотой и характером финансовых операций.